又有股份行旗下金融資產(chǎn)投資公司（AIC）即將開業(yè)！
11月19日，招商銀行行長(zhǎng)王良在深圳國(guó)際金融大會(huì)上表示，旗下AIC將于近期即將開業(yè)。此前，該行發(fā)布公告稱，招銀金融資產(chǎn)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“招銀金投”）注冊(cè)資本150億元，為其全資子公司。而在三日前，興業(yè)銀行(601166)旗下AIC興銀投資在福州揭牌成立并舉行簽約儀式，標(biāo)志著我國(guó)首家股份行AIC正式成立。此外，郵儲(chǔ)銀行、中信銀行(601998)AIC均已獲批籌建。
自2017年國(guó)內(nèi)首批大行設(shè)立AIC以來(lái)，至今已有八年時(shí)間，彼時(shí)的工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行(601988)、建設(shè)銀行、交通銀行相繼成立了各自的AIC，成為首批持牌機(jī)構(gòu)，主要聚焦科技、綠色等“五篇大文章”重點(diǎn)領(lǐng)域。
招商銀行旗下AIC即將開業(yè)，
另有2家銀行獲批籌建
11月19日，在深圳國(guó)際金融大會(huì)上，王良表示，旗下AIC將于近期即將開業(yè)。金監(jiān)總局官網(wǎng)顯示，7月3日，招商銀行(600036)獲批籌建招銀金投。同時(shí)，此前有媒體報(bào)道稱，該公司獲批在深籌建。
另外，招銀金投注冊(cè)資本為150億元，超過(guò)興業(yè)銀行和中信銀行旗下AIC的100億元注冊(cè)資本。
此前，招商銀行發(fā)布公告稱，設(shè)立招銀金投系招商銀行積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，主動(dòng)融入國(guó)家發(fā)展大局的重要舉措。此舉有助于招商銀行專業(yè)化開展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股及股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)，為企業(yè)提供全方位、多層次的融資支持，進(jìn)一步提升該行綜合化經(jīng)營(yíng)能力，全面推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。
而在11月16日，興業(yè)銀行旗下的興銀投資在福州揭牌成立并舉行簽約儀式，成為我國(guó)首家獲批開業(yè)的股份行AIC。
11月9日，興業(yè)銀行發(fā)布公告稱，該行于2025年11月7日收到《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于興銀金融資產(chǎn)投資有限公司開業(yè)的批復(fù)》，金監(jiān)總局已批準(zhǔn)該行全資子公司興銀投資開業(yè)。根據(jù)批復(fù)，興銀投資注冊(cè)資本為人民幣100億元，注冊(cè)地為福建省福州市。
今年3月，金監(jiān)總局發(fā)文稱，支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司，而后，金融資產(chǎn)投資公司陸續(xù)擴(kuò)容。
在政策推動(dòng)下，招商銀行、興業(yè)銀行、中信銀行等股份行紛紛行動(dòng)，除了已經(jīng)開業(yè)的興銀投資，其他兩家銀行旗下的AIC均已獲批籌建。其中，信銀金融資產(chǎn)投資有限公司注冊(cè)資本金為人民幣100億元。
除了股份行，此前在AIC缺席的唯一一家大行郵儲(chǔ)銀行，也于今年10月發(fā)布公告稱，金監(jiān)總局批復(fù)同意該行籌建中郵金融資產(chǎn)投資有限公司，注冊(cè)資本為100億元人民幣。
公開資料顯示，金融資產(chǎn)投資公司是根據(jù)2018年銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《金融資產(chǎn)投資公司管理辦法（試行）》設(shè)立的專門從事市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，此類機(jī)構(gòu)由境內(nèi)商業(yè)銀行作為主要股東發(fā)起設(shè)立，注冊(cè)資本最低限額為100億元人民幣，需遵循市場(chǎng)化、法治化原則開展業(yè)務(wù)，重點(diǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和利益沖突。
六大行AIC“集齊”，
上半年3家凈利同比降超40%
自2017年國(guó)內(nèi)首批大行設(shè)立AIC以來(lái)，至今已有八年時(shí)間，彼時(shí)的工商銀行(601398)、農(nóng)業(yè)銀行(601288)、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行(601939)、交通銀行(601328)相繼成立了各自的AIC，成為首批持牌機(jī)構(gòu)。
2020年2月，央行等部門指出，支持符合條件的AIC在上海設(shè)立專業(yè)投資子公司，參與開展與臨港新片區(qū)建設(shè)以及長(zhǎng)三角經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級(jí)和協(xié)調(diào)發(fā)展相關(guān)的企業(yè)重組、股權(quán)投資、直接投資等業(yè)務(wù)。
2021年11月，原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)稱，鼓勵(lì)A(yù)IC在業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，在上海依法依規(guī)試點(diǎn)開展不以債轉(zhuǎn)股為目的的科技企業(yè)股權(quán)投資業(yè)務(wù)。
隨著政策的推進(jìn)，銀行AIC試點(diǎn)范圍也在不斷擴(kuò)大，去年9月，金監(jiān)總局通知，將5家國(guó)有大行AIC股權(quán)投資試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至北京、天津、上海、重慶、南京、杭州、合肥、濟(jì)南、武漢、長(zhǎng)沙、廣州、成都、西安、寧波、廈門、青島、深圳、蘇州等18個(gè)城市。
今年5月7日，金監(jiān)總局局長(zhǎng)李云澤在國(guó)新辦舉行的新聞發(fā)布會(huì)上表示，支持符合條件的全國(guó)性商業(yè)銀行設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司，推動(dòng)加大對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的投資力度。
截至目前，包括上述五家大行AIC以及獲批籌建AIC的郵儲(chǔ)銀行，六家國(guó)有大行已全部“集齊”AIC牌照。
從開業(yè)至今，五家國(guó)有大行旗下AIC已營(yíng)運(yùn)多年，當(dāng)前經(jīng)營(yíng)情況如何？
今年上半年，工銀投資總資產(chǎn)和凈利潤(rùn)均在五家大行AIC中排名首位，其中，總資產(chǎn)接近2000億元，凈利潤(rùn)微增0.11%；農(nóng)銀投資上半年的資產(chǎn)規(guī)模排名第二，凈利潤(rùn)則同比大增54.88%。
注：新浪金融研究院根據(jù)銀行半年報(bào)制作
與此同時(shí)，建信投資上半年資產(chǎn)規(guī)模同樣超過(guò)1200億元，但較上年末有所下降，凈利潤(rùn)則為11.95億元，同比降低超40%。此外，中銀資產(chǎn)和交銀投資上半年凈利潤(rùn)均同比下滑，降幅分別是43.2%和64.45%。
AIC重點(diǎn)聚焦哪些領(lǐng)域？
投資方向是什么？
針對(duì)AIC重點(diǎn)聚焦的領(lǐng)域及投資方向，五大行均在今年半年報(bào)中有所披露。
工商銀行在半年報(bào)中表示，工銀投資積極落實(shí)一攬子增量政策，加快推進(jìn)股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)，試點(diǎn)區(qū)域基金簽約意向、基金設(shè)立和項(xiàng)目投資規(guī)模行業(yè)領(lǐng)先，不斷加大對(duì)科技創(chuàng)新和民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的支持力度。同時(shí)，豐富拓展債轉(zhuǎn)股投資計(jì)劃和私募基金產(chǎn)品，穩(wěn)妥推進(jìn)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。
此外，該行指出，公司已成功設(shè)立28支AIC股權(quán)投資基金，在首批試點(diǎn)城市中率先實(shí)現(xiàn)基金合作全覆蓋。
農(nóng)業(yè)銀行半年報(bào)顯示，農(nóng)銀投資統(tǒng)籌推進(jìn)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股與股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，深化投研能力建設(shè)，強(qiáng)化全生命周期風(fēng)險(xiǎn)管理，持續(xù)加大對(duì)鄉(xiāng)村振興、綠色低碳、科技創(chuàng)新等重點(diǎn)領(lǐng)域的投資力度，股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展以來(lái)，已累計(jì)設(shè)立試點(diǎn)基金13只，認(rèn)繳規(guī)模超百億元。
建設(shè)銀行半年報(bào)顯示，公司累計(jì)完成9只AIC試點(diǎn)基金設(shè)立及備案，承銷銀行間市場(chǎng)首批科技創(chuàng)新債券，落地銀行間市場(chǎng)首單科技創(chuàng)新資產(chǎn)支持證券，上半年承銷科技創(chuàng)新債券72期，承銷規(guī)模237.02億元。服務(wù)高端制造，支持科技創(chuàng)新，科創(chuàng)債券認(rèn)購(gòu)量同比增長(zhǎng)近7倍。
中國(guó)銀行在半年報(bào)中指出，中銀資產(chǎn)圍繞做好“五篇大文章”，積極支持現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，聚焦科技金融、綠色金融等領(lǐng)域落地多個(gè)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目；穩(wěn)步推進(jìn)股權(quán)投資業(yè)務(wù)，完成15只試點(diǎn)股權(quán)投資基金的工商設(shè)立，并在商業(yè)航天、人工智能等新興產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)股權(quán)投資項(xiàng)目落地。截至6月末，累計(jì)落地市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)2595.91億元。
另外，交銀投資上半年新增制造業(yè)投資52.92億元，占上半年投資99.63%。公司聯(lián)動(dòng)投資規(guī)模75.88億元，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)聯(lián)動(dòng)收入0.57億元；公司通過(guò)附屬機(jī)構(gòu)交銀資本管理有限公司備案基金41只，認(rèn)繳規(guī)模262.6億元，增幅41.72%。
民生固收徐亮團(tuán)隊(duì)指出，AIC正逐步成為科技金融市場(chǎng)中重要的“耐心資本”。在一系列增量政策的驅(qū)動(dòng)下，AIC正加速涌入股權(quán)投資市場(chǎng)，對(duì)科技相關(guān)企業(yè)的投資力度持續(xù)加大。
該團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，從AIC重點(diǎn)投資的領(lǐng)域來(lái)看，以國(guó)標(biāo)行業(yè)大類為分類標(biāo)準(zhǔn)，可以看到AIC投資的企業(yè)主要聚焦在電力、熱力生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、土木工程建筑業(yè)、科技推廣和應(yīng)用服務(wù)業(yè)等行業(yè)；以戰(zhàn)新一級(jí)行業(yè)為分類標(biāo)準(zhǔn)，除了傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)外，在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方面，可以看到AIC投資的企業(yè)主要集中在新能源產(chǎn)業(yè)、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、高端裝備制造產(chǎn)業(yè)等。
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