警銀協(xié)作精準攔截取現(xiàn)風險——中信銀行北京海淀支行成功守護客戶資金安全

　　中信銀行北京海淀支行依托扎實的風險管控體系與高效的警銀協(xié)作機制，近日成功攔截一起涉案金額達400萬元的高風險取現(xiàn)事件，有效保障了客戶資金安全，充分展現(xiàn)了金融機構在防范金融風險、守護客戶權益方面的責任與擔當。

　　近日，一位客戶預約次日提取400萬元現(xiàn)金用于“還款”。盡管銀行工作人員進行了反詐風險提示，但客戶仍堅持取現(xiàn)。支行嚴格執(zhí)行大額交易預警機制，第一時間向屬地派出所進行了報備。

　　次日，客戶如約抵達網(wǎng)點，并有兩名中年男子陪同。柜員在辦理業(yè)務前，依規(guī)對客戶身份及交易背景開展盡職調查，發(fā)現(xiàn)其提供的流水顯示借款當初是以轉賬方式入賬，而借款人卻執(zhí)意要求以現(xiàn)金還款；同時，客戶對同行人員身份語焉不詳，僅稱是“親戚”，實際并不熟悉。這些異常情況引起柜員高度警覺，柜員立即暫停業(yè)務操作，并第一時間向會計經(jīng)理報告。

　　會計經(jīng)理在耐心安撫客戶情緒的同時，進一步細致溝通，發(fā)現(xiàn)其陳述存在多處邏輯矛盾，初步判斷客戶可能遭遇詐騙或受人操控，存在重大資金安全風險。支行隨即啟動應急預案，并同步向屬地派出所報案。民警在接警后迅速抵達網(wǎng)點開展處置，經(jīng)現(xiàn)場核查，兩名隨行人員曾有詐騙前科。客戶此前對此毫不知情，其本意雖為正當還款，卻險些淪為犯罪分子轉移涉案資金的工具，不僅可能造成巨額財產損失，還可能被卷入法律糾紛。在民警與銀行工作人員共同向客戶詳細說明潛在風險及法律后果后，客戶終于意識到問題的嚴重性，對銀行和警方的及時介入深表感謝，并主動放棄取款。

　　此次事件的成功處置，不僅避免了一起重大資金損失，更彰顯了中信銀行員工高度的風險防范意識、專業(yè)的業(yè)務素養(yǎng)和高效的應急處置能力，也充分檢驗了銀行風險管理流程與警銀協(xié)作機制的實戰(zhàn)效能。下一步，中信銀行北京分行將繼續(xù)堅持“風險為本、客戶為本”的原則，持續(xù)夯實反詐防騙防線，切實履行金融機構的社會責任與法定義務，全力守護好人民群眾的“錢袋子”。

【免責聲明】【廣告】本文僅代表作者本人觀點，與和訊網(wǎng)無關。和訊網(wǎng)站對文中陳述、觀點判斷保持中立，不對所包含內容的準確性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保證。請讀者僅作參考，并請自行承擔全部責任。郵箱：news_center@staff.hexun.com