近日，銀川市公安局金鳳區(qū)經(jīng)偵大隊聯(lián)合國家金融監(jiān)督管理總局寧夏監(jiān)管局，寧夏銀行等金融機構，投入多名警力等資源重拳出擊，偵獲全區(qū)首起“反催收黑產(chǎn)”案，打響我區(qū)“反催收黑產(chǎn)”第一槍。
據(jù)悉，涉案犯罪嫌疑團伙打著債務咨詢、債務規(guī)劃、“2.5折清賬”等幌子向金融消費者收取解債服務費，并承諾6-18個月內通過購買資產(chǎn)包的方式幫助債務人化解債務，實則利用“反催收”等方式蒙蔽債務人，變相開展非法集資等違法犯罪活動，涉案資產(chǎn)價值超千萬元，目前16名犯罪嫌疑人因涉嫌非法集資等罪名已被警方抓獲并報檢察院批捕。
一、 警銀聯(lián)動，精準打擊
近年來，一些不法分子利用債務人迫切希望減輕償債壓力的心理，以代理維權、逃廢債為幌子，通過虛假宣傳、誘導欺騙等手段，誘導債務人選擇非法中介進行“維權”，過程中通過偽造虛假證明、詐騙客戶資金、惡意投訴舉報等方式實施違規(guī)違法犯罪行為，牟取非法利益。這種行為不僅嚴重擾亂金融市場秩序，更侵害著金融消費者合法權益。對此，寧夏銀行積極協(xié)助銀川市金鳳區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊取證、收集線索，并及時上報監(jiān)管部門，牽頭組織多家金融機構召開專題會議，研究推進領域治理。公安機關經(jīng)過長期摸排發(fā)現(xiàn)，某法務公司打著“法務咨詢，為國分憂”等虛假口號騙取客戶代理費用。經(jīng)深入調查掌握該公司線上線下多層多級推廣、發(fā)展下線團隊；通過賬務和解、2.5 折清賬等對外宣傳，收取債務人費用，詐騙客戶資金等大量證據(jù)。7月23日，公關機關派出30余名警力，協(xié)同深圳公安，在廣東深圳、寧夏銀川等多地抓捕犯罪團伙核心成員，查封公司、查獲非法作業(yè)電腦、資金流水、記賬憑證、資質證照、各類印章及委托協(xié)議等重要違法犯罪證據(jù)，有效遏制了金融領域的這一非法活動，為維護金融市場穩(wěn)定和保護金融消費者合法權益作出了積極貢獻。
二、 深挖源頭，斬斷鏈條
在打擊反催收黑灰產(chǎn)的過程中，公安機關與金融機構還深挖源頭，追查黑灰產(chǎn)背后的犯罪網(wǎng)絡。通過縝密偵查和線索追蹤，聯(lián)動深圳警方查獲*律法務深圳公司總部及多個非法代理黑灰產(chǎn)窩點，抓獲了大量犯罪嫌疑人，繳獲了大量作案工具和設備。這些窩點通常以“法律咨詢公司”“法務公司”等為幌子，打著“債務清零”“停息掛賬”等旗號，詐騙債務人支付高額服務費用，實則通過偽造虛假材料，惡意投訴等手段協(xié)助逃廢債務。
三、 強化宣傳，提高警惕
為進一步提升公眾對反催收黑灰產(chǎn)的認識和防范意識，寧夏銀行計劃與金融監(jiān)管部門、銀川公安攜手開展“案例宣傳”“主題直播”等各類主題宣傳教育活動，向廣大金融消費者普及金融知識，揭露反催收黑灰產(chǎn)的騙局和危害，引導消費者通過正規(guī)渠道表達訴求、依法理性維權，切莫輕信上當，導致自身遭受財產(chǎn)受損，守護好自己的“錢袋子”。
四、結語
“反催收黑灰產(chǎn)”的打擊治理是一項長期而艱巨的任務。下一步，寧夏銀行將繼續(xù)保持高度警惕，持續(xù)做好與監(jiān)管部門、公安機關的密切合作，不斷完善“反催收黑灰產(chǎn)”防范及打擊機制、著力強化金融教育，努力構建更加安全、穩(wěn)定、有序的金融市場環(huán)境。同時，寧夏銀行也呼吁廣大金融消費者要提高警惕、增強風險防范意識，樹立依法理性維權的思想，遠離“反催收黑灰產(chǎn)”陷阱。
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